Золото – без преувеличения самый популярный драгоценный металл в инвестиционной среде. Сегодня оно часто используется в качестве «тихой гавани» для капитала, которому что-то угрожает. Во время катаклизмов и кризисов богатые люди, а также целые страны активно скупают золото, поскольку это один из самых ликвидных активов в мире. Почему инвесторы выбирают этот металл? Как формируются котировки на золото? Как изменялись цены актива в течение последних десятилетий? Узнайте ответы прямо сейчас.
Почему инвесторы выбирают золото
Впервые человек столкнулся с золотом еще в V тысячелетии до н. э., поскольку этот металл может залегать в виде самородков. Уже во времена Древнего Египта из него активно изготавливали украшения и предметы быта. Золото – один из самых инертных металлов, оно не окисляется и не изменяет свою первоначальную форму даже с течение многих сотен лет. Именно это свойство и сделало его таким ценным.
Важно! Только 10% от всего добытого на планете желтого металла используется в промышленности и содержится в различных изделиях. Все остальное – это инвестиции в виде централизованных запасов Центробанков и частного имущества (слитки, различные ювелирные изделия).
Инвесторы выбирают золото, потому что:
- оно высоколиквидно, его можно продать быстро и практически где угодно
- его цена все время растет (в долгосрочном тренде)
- его можно хранить бесконечно долго и без создания особых условий
В 2005 г. инвестор Рик Мунарриц решил провести эксперимент, чтобы выяснить, во что выгоднее вкладывать деньги: акции компании Google или золото. На то время стоимость 1 унции драгметалла равнялась цене 1 акции IT-гиганта. К декабрю 2008 года эксперимент был завершен с неожиданным результатом. Акция Google через три года стоила всего 307 долларов, в то время как унция золота – 866 долларов. Но, следует учитывать, что результаты инвестирования всегда зависят от многих факторов, в том числе периода хранения средств, а также правильного выбора времени покупки и продажи.
Что такое котировки золота
Из-за широкой популярности этого товара им активно торгуют на фондовых биржах. Цены при этом серьезно колеблются в течение дня. Котировки – это биржевая стоимость золота. Формируются они под влиянием спроса и предложения на рынке, которые, в свою очередь, зависят от массы факторов, начиная от политической обстановки и заканчивая новостями из золотодобывающих стран. В бинарных опционах работу с золотом предлагает большинство брокеров. Многим трейдерам нравится этот актив, и они с интересом отслеживают ситуацию на рынке.
Брокерам БО котировки золота поставляют ведущие информационные агентства. У каждой из таких организаций своя методика формирования единой котировки желтого металла. Одни просто вычисляют среднее значение, другие берут наиболее выгодную стоимость. Из-за разницы в подходах, котировки у разных брокеров БО могут заметно отличаться друг от друга. И это нормально. Важно подобрать брокера с объективными ценами и приноровиться работать с его графиком.
Важно! Золото – удобный актив для торговли бинарными опционами, поскольку он обладает меньшей волатильностью, чем валютные пары. При этом информации для анализа масса.
Источники котировок по золоту
Цена желтого металла формируется на крупнейших мировых фондовых биржах. В частности, большинство игроков на рынках ориентируются на данные Лондонской биржи металлов и Нью-Йоркской товарной биржи. На первой площадке цена фиксируется ежедневно, дважды – утром и вечером. Ее определяют представители 5 ведущих банков Европы, каждый из которых входит в Ассоциацию Лондонского Золотого Рынка. Такой формат формирования цен получил название Лондонского золотого фиксинга. Эту стоимость используют многие Центробанки различных стран (в том числе и ЦБ РФ) для установки общегосударственного курса золота.
Важно! В России источниками объективных цен на самый востребованный драгметалл традиционно считаются ЦБ РФ и Сбербанк России.
Что касается бинарных опционов, то здесь используются усредненные котировки огромного количества торговых площадок по всему миру. Если бы брокеры БО также ориентировались на Лондонский фиксинг, то цена менялась бы всего дважды в день и, скорее всего, большинство трейдеров игнорировали бы этот актив. Мировые информагентства, специализирующиеся на поставке данных для участников финансовых рынков, определяют стоимость золота в режиме реального времени. За счет этого появляется возможность торговать на новостях, учитывать суточные колебания спроса и предложения, а также другие факторы оперативного реагирования.
История цен на золото в фактах
В течение огромного периода времени, когда используется золото в качестве инвестиционного инструмента, его стоимость часто претерпевала самые кардинальные изменения. Далее самые яркие события из истории формирования цен на него.
В 1792 г. в Соединенных Штатах на официальном уровне было решено установить стоимость 1 унции золота на уровне 19,3 долл. Однако уже к 1834 г. стоимость выросла до 20,67 долл. Это было вызвано тем, что правительство не могло подкрепить весь объем бумажных денег драгметаллом и курс бумажных денег пришлось понижать.
В 1933 г. в США была проведена кампания по конфискации золота у населения и организаций. Президент подписал указ, согласно которому все юридические и физические лица в определенные сроки должны были обменять материальное золото на бумажные деньги. Разрешалось оставить себе металла не более чем на 100 долларов. Стоимость 1 унции на момент конфискации составляла 20,66 долл. После ее завершения курс был установлен на уровне 35 долл. за унцию.
В 1944 г. было подписано Бреттон-Вудское соглашение, в соответствии с которым вводился золотовалютный стандарт на основании самого ликвидного металла, доллара, а также фунта стерлингов. Согласно его положениям, только американский дензнак был подвязан к золоту. Правительство Соединенных Штатов взяло на себя обязательство менять американскую валюту на золото по цене 35 долл. за унцию. Таким образом, драгметалл перестал быть основной валютой и перешел в разряд резервных.
В конце 60-х годов минувшего века в Новом Свете значительно ускорились темпы инфляции. Правительству пришлось пересматривать стоимость желтого металла. В 1971 г. она была установлена на уровне 38 долл. за 1 унцию, а в 1973 – 42,22 доллара.
В 1976 г. была основана Ямайская валютная система, официально отменявшая привязку американского дензнака к золоту. Это решение способствовало росту стоимости популярного актива. В 1974 г. его цена взлетела до 195 долл., а в 1978 г. – до 200 долл. Уже к 1980 г. золото продавали за рекордные 850 долл. за унцию. После этого скачка произошел небольшой откат цен.
В 1999 г. стоимость унции составляла 260 долларов. В это время Центробанки ведущих государств мира приняли решение ограничить реализацию золота. Это решение спровоцировало новый виток роста цен, темпы которого значительно увеличились в 2004 г. в связи с очередным обесцениванием доллара. Уже к 2006 г. унция стоила 620 долларов, а к 2007 г. – 800 долл.
Волатильность курсов ведущих валют мира и стоимости ценных бумаг, долговой кризис в Европейском Союзе и увеличение темпов инфляции привели к колоссальному удорожанию золота. Уже к лету 2011 г. цена достигла 1700 долл. за унцию, впервые за всю историю превысив стоимость платины. К концу августа золото подорожало до 1911,46 долл. за унцию.
В 2013 г. желтый металл неожиданно подешевел, стоимость унции в среднем составляла 1267 долларов. Этому способствовали распродажи золота Центробанками из-за финансового кризиса на Кипре. Кроме того, экономика Соединенных Штатов оживилась, и инвесторы ждали сворачивания программы смягчения ФРС. Это также способствовало снижению стоимости золота. Уже к лету 2015 года драгметалл подешевел до рекордных 1080 долларов за унцию.
С начала 2016 года золото снова демонстрирует уверенный рост, чему способствует напряжение в отношениях между ведущими государствами мира, конфликты и различные политические события. Так, после референдума о выходе Британии из Евросоюза золото подорожало до 1370 долларов за унцию.
Почему цена на золото все время растет
В отличие от денежных знаков, которые со временем лишь обесцениваются, золото растет в цене если брать долгосрочную перспективу. Этому способствует несколько факторов:
- запасы золота конечны, хотя его добыча с каждым годом увеличивается, в последнее время новые большие месторождения не открывались
- этот металл высоколиквиден, его можно продать практически в любой стране мира, что способствует стабильному повышению спроса на него
- у золота сложилась репутация резервного инструмента для хранения капитала, многие богатые люди считают, что оно обязательно должно присутствовать в инвестиционной корзине
- значительного увеличения предложения этого металла практически не бывает, а вот ограничивается продажа намного чаще
Помимо Центробанков, накоплением данного актива заняты и простые граждане. К примеру, в Индии большая часть золотого запаса всей страны находится на руках у населения. Собственно, большая часть мировых запасов золота в принципе пребывает в частных руках. Устойчивый и постоянно увеличивающийся спрос на фоне не особенно меняющегося предложения способствуют постоянному росту стоимости этого металла.
Страны, добывающие основную массу золота
Важно! Государства, на территории которых добывается основная масса золота, оказывают серьезное влияние на его котировки. Сообщения о снижении или увеличении добычи моментально находит свое отображение на биржевых графиках.
Также действуют и новости о повышении предложения или ограничении продаж. Тот, кто выбрал золото для торговли бинарными опционами, просто обязан знать все о главных золотодобывающих странах.
По состоянию на 2011 год в мире было добыто примерно 161 000 тонн золота, стоимость которого оценивается в 8-9 триллионов долларов. Есть достоверные данные о том, что в 2014 году на всей планете было получено 2 860 000 тонн золота. В том числе лидерами в отрасли было добыто:
- Китай – 450 тонн
- Австралия – 270 тонн
- Россия – 245 тонн
- США – 211 тонн
- Канада – 160 тонн
- ЮАР – 150 тонн
- Перу – 150 тонн
- Узбекистан – 102 тонны
- Мексика – 92 тонны
- Гана – 90 тонн
За этот год добыча увеличилась на 2% по сравнению с предыдущим, хотя предложение осталось примерно на том же уровне. Китай является не только крупнейшим добытчиком золота, но и крупнейшим его потребителем. Во многом именно это государство «делает» новости на рынке самого популярного драгметалла.
Как формируется цена на золото сегодня
Центробанки отказались от установки фиксированных цен на желтый металл после того, как оно перестало использоваться в качестве основной валюты. Сегодня стоимость этого актива формируется рыночным способом, исходя из спроса и предложения. Причем первый неизменно превышает второй, что и является основной причиной того, что золото все время дорожает. Добыча осуществляется ограниченным количеством стран, которые оставляют значительные объемы для собственного использования. При этом спрос формируют такие участники рынка, как:
- центробанки государств
- частные инвесторы (организации и физические лица)
- производители ювелирной продукции
- производители других товаров, для изготовления которых используется золото
При установке своих курсов центральные и коммерческие банки многих стран ориентируются на данные Лондонского фиксинга. А вот котировки для бинарных опционов берутся с открытых рынков, потому они могут отличаться от цен в финансовых учреждениях и порой значительно.
Важно! По принципам формирования стоимости золото можно сравнивать с товарами. Оно не привязано к экономике какой-то страны, не зависит от инфляции или производства ВВП.
Трейдеру, выбравшему такой актив, не придется тщательно вникать в ситуацию какого-то одного государства, как с валютами. Однако следует быть в курсе событий во всех странах, новости из которых могут оказать влияние на котировки золота. И иногда это могут быть далеко не самые большие добытчики в мире. Собственно, удорожать золото могут любые сообщения о снижении добычи, даже если речь идет о закрытии сравнительно небольшого месторождения.
Факторы влияния на котировки по золоту
На биржевую стоимость золота в числе прочего влияет такое:
- изменение спроса и предложения на рынке
- новости из золотодобывающих стран
- кризисы политические и экономические
- экономические новости, касающиеся золота
- изменения на рынках нефти и других критических сырьевых товаров
- изменения курса доллара, некоторые события в США
- события, связанные с предприятиями – производителями и потребителями золота
Список факторов не исчерпывающий, золото пронизывает экономики всех более-менее развитых стран, из-за чего его цена чувствительна ко многому. Трейдеры, имеющие дело с эти активом, помимо базовых экономических знаний также должны владеть техническим анализом. В краткосрочных опционах котировки золота ведут себя в соответствии с общими законами рынка.
Прогнозы по курсу золота от экспертов
Подавляющее большинство экспертов предсказывают дальнейшее удорожание золота и повышение спроса на него на рынке. Этому способствует нестабильная политическая обстановка в мире, военные конфликты и угрозы возникновения новых. Люди с деньгами из зон нестабильности стремятся перевести свои накопления в максимально ликвидный и устойчивый актив, коим является золото. После выхода очередной резонансной новости (к примеру, сообщение о намерении Северной Кореи атаковать американскую военную базу на острове Гуам) цена на желтый драгметалл мгновенно прыгает вверх. Перспективы благополучного разрешения глобальных разногласий на данном этапе не просматриваются. А усугубление кризиса будет способствовать росту цен на золото.
Однако есть и альтернативные мнения. К примеру, некоторые эксперты уверены, что интерес населения и брокеров к золоту снизился. Инвесторы, по их мнению, опасаются вкладываться в желтый металл из-за высоких рисков, связанных с колебанием цен. Добыча из-за этого, отмечают эксперты, становится нерентабельной, что приводит к снижению производства актива, в том числе и в России.
Важно! Несколько улучшить ценовую ситуацию в нашей стране может новая политика Центробанка. Он намерен сделать золото более привлекательным для населения, чтобы снизить спрос на доллары.
В свою очередь, Джим Синклер – известный трейдер, торгующий металлами, уверен, что вскоре золото станет значительно дороже. По его мнению, постепенно оно снова станет исполнять роль твердой валюты, что приведет к краху бумажной денежной системы. Джим считает, что это может произойти уже в ближайшие несколько лет.
Как бы то ни было, золото является одним из самых привлекательных и удобных инструментов для торговли бинарными опционами. Его выбирают трейдеры, склонные придерживаться долгосрочных взвешенных стратегий и интересующиеся материальным миром. Оно отличается средней волатильностью – при желании можно научиться практически безошибочно предугадывать дальнейшее направление движения котировок. При основательном подходе и упорстве золото позволит вам получать стабильную прибыль на торговле БО.